洗钱丑闻:欧洲银行的又一次劫难?

作者: 徐刚

  在过来的六岁月里,除英国外的欧洲乡下堆积如同曾经不交运了。。2012年6月底的欧盟大梁最高级会议好容易才充血E。,欧盟核准应用除英国外的欧洲乡下的不变机制。LIBOR(伦敦银行同性随时可收回的贷款利息率)丑闻随之而来。,巴克莱银行被责罚完美的晴朗的,瑞士联合银行集团队伍、德国银行、除英国外的欧洲乡下次要银行如苏格兰皇家银行和汇丰银行用桩支撑都在。还没履行,现时他们将在大西洋的另一边迎来另肥胖的风暴。:反洗整旧如新调查。
不竭增长的丑闻列表
7月16日,汇丰银行用桩支撑,除英国外的欧洲乡下最大的银行,好容易才预了T,又尝试狼。。美国某些乡下的)大学理事会说话称,汇丰银行涉嫌三宗罪。:墨西哥城商人洗整旧如新训练、有利于从伊朗等乡下转变不信任的资产、与基地组织配乐的堆积务往还。。达到…长度340页的说话令这家有效期老店瘦身省钱设计作品情节大受进攻,或将面对完美的丧失10亿钱。。8月6日,渣打银行也预洗整旧如新大门。。纽约银行事情效劳局称渣打银行已进入,合法市约6万宗,关涉的总结是2500亿钱。,似将发生要取消其纽约银行号码牌。每天重复性的电子信件连续的一段时间,渣打银行市值在包括第一天和最后一天内挥发了170亿钱,后来,渣打银行不得不结果1亿钱的丧失。。8月18日,德国最大的银行德国银行未能使摆脱窘境。,美国接管机关疑心他们曾为伊朗洗整旧如新。惩戒仍在调查中。。
美国对除英国外的欧洲乡下银行的反洗整旧如新调查还没开端。晚近,美国一般举行制裁。,对除英国外的欧洲乡下银行的顽固的调查和打击。从2009年以后,美国接管机构和除英国外的欧洲乡下次要银行在IL上完成了类比的合同书。。2009年,瑞士信用去伊朗、苏丹染料、缅甸等国举行过高达16亿一元纸币的转账训练遭罚亿。老庚,劳埃德TSB银行被惩戒伪造客户记载。,让伊朗、利比亚和苏丹染料的客户依然可以与美国论述。,丧失1亿钱。2010年,英国巴克莱银行对着干古巴侵略美国、伊朗、利比亚、苏丹染料及缅甸内阁设定的银行事情制裁规则丧失1亿钱。老庚,苏格兰皇家银行自愿结果无益的的灾荒,荷兰麻布银行曾经接合处了它,帮忙了古巴。、伊朗等魔鬼名单上的乡下举行数一万亿钱的市而被罚5亿钱。往年六月,美司法行政部惩戒荷兰麻布国际队伍经过隐藏市基本要素等办法合法为来自某处古巴和伊朗的客户转变了数一万亿钱资产,丧失1亿钱。。
从这些惩戒中,朕发行门票的争辩与众不同的复杂。,都是由于伊朗。、古巴、利比亚和苏丹染料受到美国制裁魔鬼名单的惩办。。职业银行洗整旧如新不谢是什么新奇。。在贪财的的银行事情上极限中,率先要思索的是净值利润率。。在巴拿马、开曼使适合岛屿和宁静弱把持避税生命之火的熄灭,华丽的辞藻开展的私有的银行一般是整旧如新的温床。,给银行卖得净值利润率极超越宁静银行事情效劳。依据美国某些乡下的)大学理事会的说话,汇丰银行墨西哥城在开曼使适合岛屿的缄口分歧客户资产租金额,15%的存款激进分子没客户传达。。在伊朗、制裁利比亚和苏丹染料等石油输出国,美国元的少量市必要一种流入这些CA的办法。,这项事情的高额净值利润率一般使欧美银里手收获颇丰。,重刑风险。瑞士联合银行集团2004在美国受到关怀。,装载伊朗七年、古巴、利比亚和南斯拉夫(2003年更名为塞尔维亚和黑山共和国)这四元组“欺骗乡下”举行市。瑞士联合银行集团在与美国接管机构完成重修旧好后并未结束。,持续与伊朗举行交易,直到2006年末。,在这些市中,美国晴朗的仅是瑞士联合银行集团进项的一小部分。。
美国有什么野蛮的手?
复习功课历史,除英国外的欧洲乡下银行不谢是应受惩罚。,但美国的专一性进行发怒了除英国外的欧洲乡下人。。欧美堆积尝亲密,一致度很高。。为什么除英国外的欧洲乡下银行永远使挫伤?,美国友爱可以无干。,或只挨高举轻落的板子?2008年孰的一份说话中锋利转位,美国的银行事情体系执意树立在洗整旧如新根底逼近,花旗银行等作乐美国银行、美洲银行、摩根银行、追逐曼哈顿银行的净值利润率,占黑孟奥密存款效劳的很大有几分。美国彭博每天重复性的电子信件社曾在2010年调查美国银行过来几年的市,转位由瓦乔维亚铅的银行,有些人美国银行对洗整旧如新训练睁一只眼视而不见。。到这地步,固然美国家大事反洗整旧如新的主力军。,他的德行立脚点受到疑问。。美国入伙反洗整旧如新调查不唯一的F,后方有复杂的政理和财务状况思索。。
除英国外的欧洲乡下银行往年受到了频繁的惩办。,第一很大的争辩是他们发起袭击了美国的枪来增强SA。。对伊拉克财务状况和银行事情的制裁是美国目前的的、最要紧的折中物办法。在有些人开展中乡下很难当权派美国的威望。,三灾八难的是,除英国外的欧洲乡下银行适合了嘲弄的鸡。。美国的恫吓办法正完成成效。,除英国外的欧洲乡下的银行和聚会正成为赤字州。,与伊朗的少量遗弃。,平均的是药物、食品和宁静制裁当中的合法交易也被阻碍了。。
在美国,第一月后,英格兰银行发行了一张售票。,测算表论的惩戒偏远地区。。通常在很的调查中,联邦接管机构一般占领导位置。,丧失将发布,同时宣告不整齐。,缩减银行面对的无把握。能否没丧失发布,内阁也会启发丧失数额。。纽约银行事情效劳局破晓默契。在巴克莱银行和汇丰888真人游戏中憋了一肚子火的英国人总算找到发泄口,接二连三惩戒美国的做法是“醉翁之意不在酒”,针对减弱伦敦银行事情中心的位置。。英国梨形人造宝石财务委任盟员Mann说:,第一美洲银行正打肥胖的交易战。,伦敦市向纽约转变的企图。这是一次政理袭击。。英国央行校长Mervyn Kim也表达了抗议。,证实渣打银行向前冲美国银行事情效劳业。英国政界对美国反洗整旧如新的还击,怪人的接管机构和银行当中的争端曾经出路为TH。。
作为人间在上面的银行事情中心,纽约和伦敦当中的竞赛与众不同的凶猛的。。剖析人士说,美国不竭被公布。,客观上,外资银行卖得了巨万的法风险。,自愿授予于美国向前冲低风险银行。,这显然适合美国的收益。。有些人美国银行将得益于于渣打银行。、汇丰银行骚动,适合一种新的选择。格外在除英国外的欧洲乡下过失危险的配乐下。,除英国外的欧洲乡下堆积速度增加全球事情,美国和亚洲的银行正神速跟进。,除英国外的欧洲乡下的鼓起勇气无疑更敏感。。汇丰、渣打银行简直是英国堆积的代表。,这些银行正调查中。,英国的愤恨不谢怪人。。
美国的伴音是什么?
该死的北军,你们认为本人是谁,朕必要告知朕朕将要与伊朗大众着。。渣打银行首座财务官成绩斯-蔡斯适合其中之一。,这也被美国接管机关罪状对我的明白的轻视。,适合渣打是个“欺骗机构”的佐证。
在以美国为领导的人间,集中乡下如同海关了各种各样的票。,有意地地或下意识地注意。在世界上,美国对大棒的制裁,难得有万国公法和联合国证实者的关系归结为,它们大半是国内法向海内实在性和行动的延伸。。这显然具有海表管辖范围的角色。,但,跟随美国令人敬畏的的财务状况和军事实力,它。比如,2012公有经济年度国防使控制局势法案经过,声称与伊朗举行石油交易的乡下将与美国银行隔绝。。这种霸权主义和权利作风是可以留心的。。
但美国有伴音。。此外美国的政理位置和军事实力更,从财务状况学的角度看,它对人间财务状况的侵袭是无独有偶的。。作为人间货币的美国钱是其全球财务状况大国的典型。。甚至像伊朗很的反美乡下。,石油输出的给予财富,次要是钱。,蓄电在除英国外的欧洲乡下和美国等乡下的银行体系中。。
美国元的平方的位置,这暗示一旦制裁实在性脱了美国银行事情体系。,错过了与人间街市举行交易的道路和频道。,以钱体现特别基金管理机构的给予财富也将无法循环。、解冻或解冻,错过将是巨万的。。去伊朗、朝鲜是第一欠繁荣的的乡下。,这暗示它被锁定在人间主流更。,很难享用到全球财务状况增长和技术的奖金。。除英国外的欧洲乡下银行,这暗示客户和街市将流失。,职业范围和全球规划将减少。。如渣打银行,固然就是5%的净值利润率来自某处美国和除英国外的欧洲乡下。,集中聚会都在亚洲、非洲的和中东。,但它为全球客户所处置的市全部的是使飞起的。,纽约下分支的指令是其经纪的要紧枢纽。。美国元的错过对朕来被说成灾荒性的打击。,以钱估价的交易融资将适合完全地使烦恼。,这也会给渣打聚会卖得密集地的错过。。
到这地步,美国的制裁是单方面的立宪。,但其侵袭玩忽。。一旦认可,追求破除制裁挑剔第一复杂的窥测。。异国公司必要入伙少量人工。、物力,花很多律师费,与美国内阁机关协商或向法院目前的上诉,三或五年可能性无法处理这个问题。。汇丰银行、渣打国际大银行,价钱不克不及结果。。因而,除英国外的欧洲乡下银行狼吞虎咽洗整旧如新丑闻,虽有他们能否,你不得不选择咬牙。,严厉对待与重修旧好的神速承兑。

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